Ha év végéig megtakarít, visszakapja az adót
Könnyen elkerülheti sokak figyelmét, hogy az önkéntes pénztári megtakarítások után járó harminc százalékos adó jövedelemkorlátozás nélkül visszaigényelhető, pedig ennek köszönhetően akár magas összeg is jóváírható. Az érdeklődők még néhány napig gyarapíthatják így adómegtakarítással nyugdíjcélú befektetéseiket.
A különböző pénztári megtakarítások egyik előnye a 30 százalékos adóvisszaigénylés lehetősége. Nem szabad megfeledkezni arról, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári számlák esetén ez jövedelemkorlátozás nélkül igénybe vehető (ami más személyijövedelemadó-kedvezményekről nem mondható el). Ez esetenként elkerüli a befektetők figyelmét, pedig a visszaigényelhető adó a különböző meghatározások alapján 100-150 ezer forint lehet, a következők szerint:
| Önkéntes pénztári befizetés után VISSZAIGÉNYELHETŐ SZJA MAXIMUMA | Egy típusú önkéntes pénztárba teljesít adó-visszaigénylésre jogosító egyéni befizetést (csak önkéntes nyugdíjpénztárba vagy csak egészségpénztárba, illetve önsegélyező pénztárba) | Több típusú önkéntes pénztárba teljesít adó-visszaigénylésre jogosító egyéni befizetést (önkéntes nyugdíjpénztárba és egészségpénztárba, illetve önsegélyező pénztárba ) |
| Nyugdíjba vonulás várható időpontja 2020. január 1 után | Max. 100 000 Ft | Max. 120 000 Ft |
| Nyugdíjba vonulás várható időpontja 2020. január 1 előtt | Max. 130 000 Ft | Max. 150 000 Ft |
Az adóvisszaigénylés érvényesítése során fontos, hogy a pénztárak arról az összegről tudnak igazolást kiadni, ami december 31-ig megérkezett a számlájukra. Az év végéig még nem késő befizetéseket kezdeményezni az önkéntes nyugdíjpénztári számlákra.
